Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Bingobonga Casino τηρούμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) που προβλέπονται από την άδειά μας MGA/B2C/394/2017. Αυτή η σελίδα εξηγεί με απλά λόγια πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA) με αριθμό MGA/B2C/394/2017 και εφαρμόζουμε αυτούσια το ρυθμιστικό πλαίσιο της Μάλτας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ως εγγεγραμμένος οργανισμός, ο BlazeBonga Malta Ltd διορίζει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει καθημερινά τη συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις AML.

Ανιχνεύουμε και αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές, εφαρμόζουμε ενισχυμένο έλεγχο για παίκτες υψηλού κινδύνου και τηρούμε αρχεία όλων των ελέγχων. Οι συναλλαγές σε Bitcoin, Ethereum και Tether υπόκεινται στους ίδιους ελέγχους με τα συμβατικά μέσα πληρωμής.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση (KYC) γίνεται σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία και όχι τυχαία. Την πραγματοποιούμε πριν από την πρώτη ανάληψη, όταν το σύνολο των συναλλαγών σας υπερβαίνει τα 2.000 EUR εντός 12 μηνών και σε κάθε περίπτωση που κρίνουμε απαραίτητο τον ενισχυμένο έλεγχο.

• Εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ηλικίας άνω των 18 ετών.
• Πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας και κατοχής μεθόδου πληρωμής.
• Κατώφλι 2.000 EUR: τυχόν πρόσθετοι έλεγχοι πηγής κεφαλαίων.
• Εξαίρεση ή ύποπτη δραστηριότητα: άμεσος ενισχυμένος έλεγχος.

Τα έγγραφα που ζητάμε

Για την επαλήθευση χρειαζόμαστε τρία είδη εγγράφων. Όλα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και σε ισχύ.

Πώς εξελίσσεται η επαλήθευση

Βήμα προς βήμα

Η διαδικασία ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών από την υποβολή των εγγράφων. Σε περιπτώσεις υψηλού όγκου ή περίπλοκων εγγράφων μπορεί να φτάσει τις 3 εργάσιμες ημέρες.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε ασφαλή συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή αρμόδια ρυθμιστική αρχή.

• 1. Ανεβάζετε τα έγγραφα στο ασφαλές πεδίο του λογαριασμού σας.
• 2. Η ομάδα συμμόρφωσης τα ελέγχει εντός 24 ωρών.
• 3. Λαμβάνετε ενημέρωση με email ή live chat 24/7.
• 4. Αν χρειαστούν διευκρινίσεις, σας ζητάμε συγκεκριμένο συμπλήρωμα και όχι γενικά έγγραφα.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή οι συνολικές συναλλαγές σας δεν συμβαδίζουν με το δηλωμένο προφίλ σας, ή όταν το όριο των 2.000 EUR ξεπεραστεί σημαντικά, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds).

Αποδεκτές αποδείξεις περιλαμβάνουν μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, πωλητήριο ακινήτου ή τίτλους κληρονομιάς. Η άρνηση παροχής πηγής κεφαλαίων όταν μας ζητηθεί μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή αναλήψεων, όπως περιγράφουμε παρακάτω. Το ζητάμε μόνο όταν υπάρχει συγκεκριμένη ρυθμιστική υποχρέωση.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια ανάληψης

Κανόνες αναλήψεων

Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη για ύποπτα μοτίβα, όπως δομημένες μικρές καταθέσεις που αποφεύγουν τα κατώφλια ελέγχου ή ασυνήθιστη δραστηριότητα κρυπτονομισμάτων.

Οι αναλήψεις εκτελούνται στην ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε, όταν τεχνικά είναι εφικτό. Η ελάχιστη ανάληψη είναι 20 EUR, το ανώτατο όριο 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα.

Εποχιακοί έλεγχοι χρονισμού: ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται εντός 24 ωρών, κάρτες και τραπεζικές μεταφορές σε 1-3 εργάσιμες ημέρες. Δεν χρεώνουμε δικές μας προμήθειες· τυχόν χρεώσεις παρόχου πληρωμών μπορούν να ισχύουν.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός 30 ημερών, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και τυχόν υπολοιπόμενα κέρδη πάνω από το αρχικό υπόλοιπο. Ο λογαριασμός παραμένει ανοιχτός για παιχνίδι με τα υπάρχοντα χρήματα.

Αν τα έγγραφα απορριφθούν ως πλαστά ή εάν διαπιστώσουμε χρήση ταυτότητας τρίτου προσώπου, κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό, ακυρώνουμε τα κέρδη και αναφέρουμε το περιστατικό στις αρχές της Μάλτας. Ψεύτικη ηλικιακή δήλωση έχει τις ίδιες συνέπειες.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη μετά από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως επιβάλλει ο νόμος της Μάλτας για τις υποχρεώσεις AML.

Η περίοδος αυτή καλύπτει τυχόν έλεγχο της MGA ή του Financial Intelligence Analysis Unit. Μετά την παρέλευση της πενταετίας τα δεδομένα διαγράφονται με ασφαλές τρόπο, εκτός αν υπάρχει εκκρεμής ρυθμιστική ή δικαστική υπόθεση.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρώσω την επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε αμέσως μετά την εγγραφή. Την πλήρη επαλήθευση ταυτότητας ζητάμε πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν το κατώφλι των 2.000 EUR.

Είναι ασφαλές να ανεβάσω τα έγγραφα ταυτότητας;

Ναι. Τα έγγραφα μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους χωρίς νομική υποχρέωση.

Τι γίνεται αν ένα έγγραφο απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε άμεσα για τον λόγο απόρριψης και σας δίνουμε συγκεκριμένη οδηγία για το τι πρέπει να ανεβάσετε εκ νέου. Έχετε 30 ημέρες για την ολοκλήρωση, διαφορετικά αναστέλλονται οι αναλήψεις.

Ζητάτε πηγή κεφαλαίων για καταθέσεις με κρυπτονομίσματα;

Οι καταθέσεις σε Bitcoin, Ethereum και Tether υπόκεινται στους ίδιους ελέγχους με κάθε άλλη μέθοδο. Θα ζητήσουμε πηγή κεφαλαίων όταν το ύψος ή το μοτίβο των συναλλαγών σας το επιβάλλει ρυθμιστικά, ανεξαρτήτως μεθόδου.